W placówkach Kredyt Banku można już wykupić nowy produkt strukturyzowany życiowej Warty. Inwestycja oparta na notowaniach 3 indeksów: Dow Jones Industrial Average (USA), FTSE China 25 Index (Chiny), DAX Price Index (Niemcy) po półtora roku może przynieść do dwudziestu procent premii.
ŚWIATOWE TRIO to 1,5 roczna polisa na życie i dożycie z jednorazową składką. Formuła produktu zapewnia jednocześnie ochronę ubezpieczeniową oraz premię na koniec umowy. Po 1,5 roku nieopodatkowana premia może wynieść 20% wpłaconych przez klienta środków, co jest równoważne 24,7% opodatkowanego zysku. Oferta zapewnia 100% ochronę powierzonego kapitału na koniec trwania umowy dlatego kierowana jest do osób preferujących bezpieczne inwestycje.
Wysokość premii na koniec umowy będzie zależała od zmian wartości notowań 3 indeksów: Dow Jones Industrial Average (USA), FTSE China 25 Index (Chiny), DAX Price Index (Niemcy).
Indeksy wybrane do produktu ŚWIATOWE TRIO notowane są w krajach, których banki centralne zapowiedziały niedawno nowe programy wsparcia dla gospodarek i szeroko pojętego systemu finansowego. W efekcie podejmowanych działań do systemu finansowego napływają dziesiątki miliardów dolarów nowego kapitału, z którego część przepływa na rynek akcji, sprzyjając wzrostom indeksów.
Konstrukcja produktu
Jeżeli przez cały okres obserwacyjny notowania żadnego z indeksów nie wzrosną o więcej niż 20% w stosunku do wartości początkowej, premia będzie równa średniej arytmetycznej ze zmiany wartości notowań indeksów, maksymalnie 20%. W przypadku, kiedy notowania któregokolwiek indeksu wzrosną o ponad 20%, wówczas dla tego indeksu przyjmuje się stałą wartość wzrostu na poziomie 2%, a dla pozostałych rzeczywistą zmianę wartości. Z tak ustalonych wyników wyliczona zostanie średnia arytmetyczna stanowiąca premię.
Jednocześnie konstrukcja produktu zakłada pełną ochronę kapitału, co oznacza, że jeżeli średnia arytmetyczna z wartości końcowych będzie ujemna, to klient na koniec umowy otrzyma wartość składki pomniejszoną o opłatę wstępną.
Polisa na życie
Przez cały okres umowy, tj. do 7 lipca 2014 r., klient objęty jest ochroną ubezpieczeniową na życie. Oznacza to, że w przypadku śmierci właściciela polisy zostanie wypłacone świadczenie wskazanej osobie uprawnionej. Świadczenie to jest zwolnione z podatku od spadku i darowizn.
Polisę ŚWIATOWE TRIO zawrzeć mogą osoby od 18 do 80 roku życia. Minimalna wysokość jednorazowej składki to 1000 złotych.
Ubezpieczenie dostępne będzie w placówkach Kredyt Banku do 31 grudnia 2012 r.
